RedBag - Giúp bạn tìm kiếm. So sánh. Chọn lựa khoản vay tốt nhất

Ngân hàng số là gì? Những điều cần biết khi bắt đầu sử dụng ngân hàng số

Trước xu thế công nghệ số nói chung và thành tựu của CMCN 4.0 nói riêng đã và đang tác động mạnh mẽ đến lĩnh vực ngân hàng. Phần lớn các ngân hàng tại Việt Nam đều đang triển khai chiến lược ngân hàng số, nhằm mang đến những tiện ích nhất định cho người dùng. Vậy ngân hàng số là gì? Vì sao ngân hàng số ngày càng được ưa chuộng rộng rãi? Hãy cùng RedBag tìm hiểu ngay qua bài viết sau.

Ngân hàng số là gì?

Trong cuộc sống hiện đại ngày nay, ít nhiều trong chúng ta cũng đã từng nghe đến cụm từ “Ngân hàng số”. Vậy ngân hàng số là gì mà ai ai cũng đều nhắc đến?

Ngân hàng số hay còn gọi là Digital Banking. Là một hình thức số hóa tất cả những hoạt động và dịch vụ của ngân hàng truyền thống. Hiểu đơn giản, bạn có thể thực hiện các giao dịch ngân hàng ngay tại nhà chỉ với chiếc điện thoại có kết nối Internet. Mà không cần phải đến trực tiếp ngân hàng và thực hiện các thủ tục phức tạp.

ngan-hang-so-redbag-001

Ngân hàng số là ứng dụng tất cả những dịch vụ của ngân hàng trực tuyến. 

Ngân hàng số là một ứng dụng không thể thiếu trong cuộc sống hiện nay. Bởi những tính năng nổi bật như:

  • Thanh toán hóa đơn mua sắm dễ dàng chỉ với vài cú chạm.
  • Chuyển khoản liên ngân hàng chẳng mất phí.
  • Nạp tiền vào tài khoản từ nhiều nguồn.
  • Gửi tiết kiệm online.
  • Vay tiêu dùng nhanh chóng.
  • Đầu tư.
  • Bảo hiểm.
  • Quản lý tài chính cá nhân và gia đình.

Và còn nhiều những tính năng thú vị khác nữa khi bạn trực tiếp khám phá ứng dụng ngân hàng số.

Ngân hàng số có phải là ngân hàng điện tử hay không?

Có khá nhiều người thường nhầm lẫn ngân hàng số chính là ngân hàng điện tử. Bởi lẽ, ngân hàng số và ngân hàng điện tử đều có thể quản lý tài khoản và giao dịch trực tuyến. Nhưng thực chất về cơ bản giữa chúng có sự khác nhau.

Ngân hàng điện tử (E-Banking) suy cho cùng chỉ là một dịch vụ phát triển thêm của ngân hàng. Dịch vụ này chủ yếu bao gồm những tính năng như chuyển tiền, thanh toán và tra cứu số dư tài khoản.

ngan-hang-so-redbag-002

E-Banking chỉ là một dịch vụ phát triển thêm của ngân hàng.

Các loại hình của ngân hàng điện tử:

  • Internet Banking: Là dịch vụ ngân hàng điện tử hỗ trợ trên nền tảng máy tính và điện thoại có kết nối Internet.
  • Mobile Banking: Chủ yếu hỗ trợ giao dịch trên nền tảng điện thoại thông minh.
  • SMS Banking: Dịch vụ ngân hàng điện tử hỗ trợ trên hệ thống tin nhắn SMS, tổng đài tự động ngân hàng.

Còn với ngân hàng số (Digital Banking), người dùng có thể thực hiện được tất cả hoạt động của một ngân hàng thông thường. Tất cả mọi giao dịch đều được tiến hành trực tuyến nhanh chóng, an toàn và tiện lợi.

Từ đó, khách hàng không cần phải phụ thuộc vào thời gian, địa điểm của chi nhánh ngân hàng. Mà thay vào đó, khách hàng có thể chủ động thực hiện giao dịch mọi lúc mọi nơi. Thủ tục và mọi giấy tờ liên quan cũng được giảm tải khi người dùng lựa chọn giao dịch qua ứng dụng ngân hàng số hiện đại

Ngân hàng số hiện đại hóa cuộc sống như thế nào?

Theo một khảo sát mới đây của NHNN Việt Nam, đa số các ngân hàng đều coi chuyển đổi số có ý nghĩa quan trọng. Không chỉ mang lại lợi ích tối đa cho khách hàng mà còn giúp ngân hàng giảm bớt chi phí, nhân lực. Từ đó, đẩy mạnh đầu tư vào công nghệ mới, hiện đại giúp phát triển hoạt động ngân hàng số. Mang đến nhiều tiện ích và trải nghiệm thú vị cho người dùng.

Tiết kiệm thời gian và chi phí 

Khác với các dịch vụ ngân hàng truyền thống, việc đăng ký tài khoản hay mở thẻ trên ứng dụng ngân hàng số đều vô cùng đơn giản và tiện lợi. Với công nghệ định danh người dùng e-KYC, khách hàng chỉ mất có 5 phút để đăng ký thành công tài khoản ngân hàng. Điều này giúp bạn tiết kiệm thời gian hơn so với việc đến quầy giao dịch, chờ đợi và làm các thủ tục phức tạp khác.

Một điều đặc biệt nữa mà ngân hàng số luôn thu hút người dùng, đó là: Miễn phí. Tất cả các giao dịch được thực hiện trên ứng dụng ngân hàng số như chuyển khoản, rút tiền đều không thu phí. Ngoài ra, bạn còn được miễn các loại phí khác như phí dịch vụ, phí thu hộ,...

Thực hiện mọi giao dịch online với độ bảo mật cao

Bạn có thể dễ dàng thanh toán một hóa đơn mua sắm, nạp tiền điện thoại hay gửi tiết kiệm,... chỉ với vài thao tác đơn giản trên điện thoại. Tất cả đều được tích hợp trong cùng một ứng dụng, giúp bạn có cảm giác như mình đang sở hữu một ví tiền điện tử trong tay. Dễ dàng giao dịch online mọi lúc, mọi nơi.

Ngoài ra, với nhiều lớp bảo mật như mật khẩu, vân tay, Face ID, mã OTP,… giúp cho mọi giao dịch trực tuyến của ngân hàng số được bảo vệ tối ưu. Khách hàng có thể yên tâm sử dụng mà không lo bị mất tiền hay sợ lộ thông tin cá nhân.

Tính chính xác cao

Ngân hàng số với nền tảng công nghệ cao, giúp cho mọi giao dịch đều được xử lý bằng các thuật toán đảm bảo. Mang đến độ chính xác cao. Người dùng còn có thể kiểm tra chính xác số dư tài khoản, khoản vay, tiền lãi tiết kiệm,... mà không cần đến ngân hàng. Do đó, bạn hoàn toàn có thể an tâm giao dịch qua hệ thống bất kỳ lúc nào khi phát sinh nhu cầu.

Điểm danh những ứng dụng ngân hàng số được ưa chuộng hiện nay

Để bắt kịp với xu hướng ngân hàng số đang bùng nổ như hiện nay, các ngân hàng tại Việt Nam đã bắt tay vào việc cho ra mắt những ứng dụng ngân hàng số mới. Mang đến nhiều tiện ích mới lạ, hấp dẫn người dùng.

TNEX

TNEX là ngân hàng thuần số đầu tiên được phát triển tại Việt Nam. Đây là một thương hiệu của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) và được dẫn dắt bởi những chuyên gia hàng đầu thế giới.

ngan-hang-so-redbag-003

Ứng dụng ngân hàng số TNEX giao diện mới lạ, thu hút.

Với giao diện online đẹp mắt, mới lạ TNEX hiện đang thu hút đông đảo giới trẻ sử dụng. Ngoài ra, ứng dụng ngân hàng số TNEX còn tích hợp nhiều dịch vụ khác như mua sắm, ăn uống, khám phá các cửa hàng mới. Đặc biệt là người dùng còn có thể trò chuyện với nhau thông qua ứng dụng.

Khi mở tài khoản ngân hàng tại TNEX, bạn sẽ được trải nghiệm các tính năng hoàn toàn miễn phí. TNEX cam kết sẽ không có phí ẩn, phụ thu và đặc biệt là miễn phí mọi dịch vụ đến trọn đời.

Cake by VPBank

Cake là một ứng dụng ngân hàng số tại Việt Nam được kết hợp bởi ngân hàng VPBank và công ty TNHH BeFinancial (Be Group). Điểm đặc biệt trong sự kết hợp này đó là: Khách hàng sẽ được giảm giá khi sử dụng dịch vụ xe từ Be Group. Ưu đãi sẽ là 50% (tối đa 50.000 đồng) cho 10 chuyến beBike/beCar.

ngan-hang-so-redbag-004

Cake - Một sản phẩm của VPBank và Be Group.

Bên cạnh đó, ứng dụng ngân hàng số Cake còn được khách hàng yêu mến vì những lợi ích như:

  • Quy trình đăng ký Cake đơn giản và nhanh chóng, chỉ mất 2 phút.
  • Có ngay thẻ thanh toán miễn phí.
  • Dễ dàng chuyển khoản trong Cake bằng số điện thoại.
  • Sinh lời linh động, lãi suất 3.6%.
  • Nạp tiền điện thoại, thanh toán hóa đơn điện, nước...​ dễ dàng và nhanh chóng.

Tương tự như TNEX, Cake by VPBank cũng nhấn mạnh rằng: Cake là ngân hàng số không thu phí​. Do đó, bạn hoàn toàn có thể thoải mái sử dụng các tính năng tại đây.

TPBank

Ứng dụng ngân hàng số Mobile TPBank là một ứng dụng trên điện thoại thông minh. Do ngân hàng thương mại cổ phần Tiên Phong nghiên cứu và phát triển. Với ứng dụng này khách hàng có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch, thao tác ngay trên chính chiếc điện thoại của mình bất kỳ lúc nào, bất kỳ nơi đâu.

ngan-hang-so-redbag-005

Ứng dụng ngân hàng số Mobile TPBank tiện ích.

Với tiềm lực lớn mạnh và đội ngũ phát triển công nghệ chuyên môn cao, TPBank Mobile đã độc chiếm vị trí số 1 tại Bảng xếp hạng Ứng dụng miễn phí Việt Nam trong hơn 1 tuần. Bởi các tính năng sau:

  • Mở ngay tài khoản online ngay trên app TPBank hoàn toàn miễn phí chỉ trong 5 giây (tặng kèm tài khoản số điện thoại).
  • Mở và quản lý dịch vụ thẻ dễ dàng, thuận tiện.
  • Miễn phí chuyển tiền liên ngân hàng và 60 loại phí khác.
  • Thực hiện mọi giao dịch thanh toán hóa đơn hoàn toàn miễn phí.
  • Tra cứu và quản lý tài khoản thông minh, tiện lợi.
  • Quản lý chi tiêu cá nhân thông minh.

OCB OMNI

Ứng dụng ngân hàng số OCB OMNI được triển khai thành công bởi ngân hàng TMCP Phương Đông OCB vào năm 2019. Đây là một ứng dụng hỗ trợ người dùng quản lý và giao dịch tài chính online tiện lợi, nhanh chóng với đầy đủ các dịch vụ ngân hàng.

ngan-hang-so-redbag-006

Ứng dụng ngân hàng số OCB OMNI tốc độ, an toàn và tiện nghi.

Tính đến hiện tại, ứng dụng này đã tích hợp hơn 80 tiện ích khác nhau. Hoạt động dựa trên tiêu chí: Tốc độ - An toàn - Tiện nghi. Trong số đó, tính năng tiết kiệm OMNI đang được người dùng rất quan tâm.

Khách hàng có thể mở, theo dõi, tất toán sổ tiết kiệm online một cách đơn giản. Đồng thời còn nhận được lãi suất online cao hơn tại quầy 0,3%.

MBBank

Nếu bạn muốn mở tài khoản số đẹp theo ý thích, bạn có thể chọn ngay ứng dụng ngân hàng số MBBank. Đây là một ứng dụng được phát triển bởi ngân hàng TMCP Quân đội (MB).

ngan-hang-so-redbag-007

Mở tài khoản số đẹp như ý cùng MBBank.

Cũng tương tự như các ứng dụng ngân hàng số hiện nay, MBBank cũng tích hợp nhiều tính năng đặc biệt và miễn phí. Chẳng hạn như: Mở tài khoản online, vay vốn, gửi tiết kiệm, chuyển khoản, thanh toán,... Giúp người dùng thực hiện mọi giao dịch qua chiếc điện thoại một cách tiện lợi, nhanh chóng.

VPBank NEO

Ngày 28/6/2021, VPBank chính thức ra mắt thị trường nền tảng ngân hàng số toàn năng VPBank NEO (Nê-ô). Được nâng cấp từ ứng dụng ngân hàng điện tử VPBank Online trước đây, với những lợi thế vượt trội về công nghệ, tiện ích và miễn phí 100% cho người sử dụng.

ngan-hang-so-redbag-008

VPBank NEO miễn phí 100% cho người sử dụng.

Ngoài các tính năng ngân hàng số thông thường, VPBank NEO còn cho phép khách hàng đăng ký và mở thẻ tín dụng ảo (Virtual Card). Để thanh toán online với mọi chức năng như thẻ vật lý.

Khách hàng sẽ nhận được thẻ ảo chỉ từ 30 phút để giải quyết được ngay bài toán tài chính trước mắt. Định mức hấp dẫn và cũng không mất bất kỳ loại phí nào.

Không những thế, bằng hình thức thanh toán QR-code không tiếp xúc. Hệ sinh thái đối tác đa dạng và mạng lưới kết nối 10 ví điện tử lớn nhất thị trường hiện nay (Momo, ShopeePay, ZaloPay, SmartPay…). Người dùng VPBank NEO sẽ thỏa sức tận hưởng cuộc sống, nhanh chóng hiện thực các kế hoạch giải trí của bản thân và gia đình.

Đăng ký mở ứng dụng ngân hàng số tại đâu là nhanh nhất?

Chắc hẳn, bạn đang cảm thấy rất thích thú với những ứng dụng ngân hàng số tiện ích vừa kể trên. Cách nhanh nhất để tìm hiểu về từng tính năng của ngân hàng số mà bạn yêu thích, đó là truy cập vào RedBag.

Tại đây, bạn có thể nhấp vào nút “Đăng ký ngay” dưới mục ngân hàng số mà bạn thích. RedBag sẽ dẫn bạn đến trang đăng ký thông tin hoặc cửa hàng tải ứng dụng ngân hàng số miễn phí về điện thoại. Theo đó, bạn sẽ không cần phải mất công tìm kiếm hoặc không biết đích thị trang đăng ký nằm ở đâu. RedBag sẽ giúp bạn rút gọn con đường đi đến với ứng dụng ngân hàng số tiện ích mà bạn mong muốn.

Ngoài ra, nếu bạn không biết cách đăng ký có thể đọc hướng dẫn ngay bên cạnh đó. RedBag đã ghi lại các bước để bạn có thể đăng ký mở tài khoản ngân hàng số trên ứng dụng nhanh chóng.

Một vài điều cần lưu ý khi sử dụng ngân hàng số

Đôi khi, bạn sẽ cảm thấy một số hạn chế nhất định về lỗi kỹ thuật khi sử dụng ngân hàng số như tải chậm, bảo trì hệ thống,… Tuy nhiên, đây chỉ là những lỗi cơ bản để giúp nâng cấp ứng dụng của bạn ngày một tốt hơn. 

Bên cạnh đó, khách hàng cũng nên lưu ý một số vấn đề sau. Để sử dụng ngân hàng số một cách an toàn.

  • Nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi sử dụng ứng dụng ngân hàng số không phải do ngân hàng phát triển và cung cấp. Để đảm bảo an toàn và tránh bị lừa đảo.
  • Không để lộ tài khoản, mật khẩu ngân hàng số của mình cho bất kỳ ai. Tránh rủi ro mất tiền và tài sản.
  • Nên đăng xuất khỏi tài khoản sau khi dùng, không nên lưu lại tài khoản trên điện thoại, máy tính của người khác.

Trên đây là tất cả thông tin bạn cần biết khi muốn bắt đầu sử dụng ngân hàng số. Mong rằng bạn sẽ có được trải nghiệm tốt khi sử dụng ứng dụng ngân hàng hiện đại này.