Cách nhận biết và xử lý khi khi bị lừa đảo vay tiền bằng CMND

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì? Mẹo nhận biết lừa đảo vay tiền Online bằng CMND và các bước xử lý khi bị lừa đảo vay tiền bằng CCCD/CMND. Bấm đọc ngay!

RedBag gợi ý cho bạn các gói vay tiền nhanh 24/24, điều kiện đơn giản, giải ngân nhanh trong ngày ngay bên dưới đây:

1. Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?

Đã có nhiều người bị lừa vay tiền bằng CCCD/CMND.

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là hình thức lừa người dùng tiếp cận các khoản vay nhanh, vay nóng, vay Online tại các ứng dụng vay tiền tín dụng đen với lãi suất vượt quy định của ngân hàng nhà nước.

Cụ thể, các đối tượng lừa đảo sẽ đưa ra các lời mời chào hấp dẫn về số tiền vay lớn, lãi suất thấp và thủ tục vay chỉ cần CMND/CCCD.

Khi người dùng chấp nhận khoản vay này sẽ bị gánh một khoản nợ rất lớn và ảnh hưởng trực tiếp đến cuộc sống.

2. 5 chiêu thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD thường gặp

Dưới đây là 5 chiêu thức lừa đảo vay tiền Online bằng CMND hoặc CCCD thường gặp. Bạn đọc nên tham khảo ngay để biết nhé!

2.1. Lừa đảo vay tiền qua App, Website

Đã có rất nhiều người bị lừa đảo vay tiền bằng CMND qua App hoặc Website. Cụ thể, các tổ chức tín dụng đen sẽ lập ra Website, App cho vay mập mờ để lôi kéo, lừa đảo người cần vay nóng, vay gấp.

Một số dấu hiệu nhận biết hình thức lừa đảo này là:

• Liên tục quảng cáo cho vay gấp, vay nóng với số tiền lớn, lãi suất thấp trên mạng xã hội.
• Liên tục quảng cáo về thủ tục cho vay đơn giản, chỉ cần CMND/CCCD.
• Là App, Web không có giấy phép kinh doanh, không có địa chỉ cụ thể.
• Lãi suất cho vay trên thực tế cao hơn 20% so với quy định từ ngân hàng nhà nước.

2.2. Lừa đảo vay tiền qua tờ rơi

Một hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND khác đó chính là tờ rơi được dán ở các cột điện, tường rào, cầu cống…

Nếu người dùng gọi điện và đăng ký khoản vay bằng CMND qua số điện thoại ghi ở các tờ rơi này sẽ bị rơi vào bẫy tín dụng đen.

Ngoài việc phải trả số tiền nợ lớn thì còn gây ảnh hưởng đến cuộc sống người thân, bạn bè…

>> Xem thêm: CashSpace lừa đảo có đúng không?

2.3. Lừa đảo sử dụng thông tin CMND người khác để vay tiền

Đây là hình thức lừa đảo mượn CMND/CCCD của người khác để vay nhanh, vay nóng.

Thông thường hình thức lừa đảo này do người dùng sơ ý để quên CMND hoặc cho người khác mượn, chụp ảnh CMND/CCCD mà không biết mục đích của họ.

2.4. Lừa đảo vay vốn qua Zalo, Facebook

Đây là hình thức lừa đảo vay tiền bằng CCCD xuất hiện rất nhiều trong thời gian qua.

Cụ thể thông qua Zalo, Facebook… các App tín dụng đen sẽ quảng cáo, mời chào người dùng vay các khoản vay nóng, giải ngân trong vài phút.

Nếu người dùng nhấp vào Link, cung cấp ảnh CMND/CCCD để vay thì có thể mất tiền hoặc vay phải App tín dụng đen lãi suất rất cao.

2.5. Giả mạo công an, bưu điện lừa đảo

Nếu bạn đọc bị lộ thông tin CCCD/CMND thì nên cẩn trọng với chiêu thức lừa đảo này. 

Cụ thể, các đối tượng lừa đảo sẽ giả mạo công an, đại diện viện kiểm sát, tòa án hoặc nhân viên bưu điện gọi đến đến và đọc rõ các thông tin như số CMND/CCCD, họ tên, quê quán… và yêu cầu nộp tiền, thanh toán hóa đơn, vay tiền… để chiếm đoạt tài sản.

3. Những hệ lụy khi bị lừa đảo vay tiền Online bằng CMND

Cần cẩn trọng khi cung cấp thông tin, hình ảnh CMND/CCCD cá nhân.

Có rất nhiều hệ lụy khi bị lừa đảo vay tiền bằng CMND. Nạn nhân của hình thức lừa đảo này không chỉ mất tiền, lộ thông tin cá nhân mà còn bị quấy rối gây ảnh hưởng đến đời sống.

3.1. Bị lộ thông tin cá nhân

Các thông tin cá nhân quan trọng như họ tên, địa chỉ, số điện thoại, Email, Facebook… đều bị lộ. Điều này gây ảnh hưởng rất lớn đến cuộc sống của người bị lừa đảo.

3.2. Bị đe dọa, làm phiền

Khi bị lừa đảo vay tiền Online bằng CMND thì các tổ chức cho vay nặng lãi sẽ gọi điện, nhắn tin để đòi nợ. Nếu bạn không thanh toán kịp thời các đối tượng này sẽ đe dọa, làm phiền…

3.3. Bị mất tiền

Không chỉ chịu khoản vay với mức lãi cao mà nạn nhân của hình thức lừa đảo này còn có thể mất tiền phí, tiền ứng trước… Hoặc có trường hợp bị lừa nhấp vào đường Link lạ mất toàn bộ số tiền có trong tài khoản ngân hàng. 

3.4. Chịu lãi suất cao

Khi bị lừa đảo vay tiền bằng CCCD hoặc CMND thì nạn nhân sẽ chịu vay với mức lãi cực cao. Thông thường con số này vượt quá 20%/năm so với quy định của ngân hàng nhà nước.

4. Cách xử lý khi bị lừa đảo vay tiền bằng CCCD/CMND

Nếu bị lừa đảo vay tiền bằng CMND thì cần làm gì? Trong bài viết cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên mạng RedBag đã hướng dẫn chi tiết cách xử lý. Cụ thể bạn đọc cần thực hiện theo các bước sau:

• Sau khi phát hiện bị lừa tiền, lừa vay tiền thì bạn đọc cần bình tĩnh để thu thập chứng cứ gồm: Tin nhắn, số điện thoại, Video, số tài khoản ngân hàng, Email, hình ảnh người lừa đảo… 
• Khi đã có đầy đủ thông tin, bạn đọc tiến hành tố giác hành vi lừa đảo này tới công an nơi cư trú.

5. Kinh nghiệm vay tiền bằng CMND để không bị lừa đảo

Cần chọn đúng địa chỉ cho vay tiền bằng CMND/CCCD uy tín.

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là hình thức lừa đảo rất phổ biến. Để tránh bị lừa vay tiền Online bằng CMND thì bạn đọc nên tham khảo các kinh nghiệm sau:

• Tìm hiểu kỹ về App cho vay tiền bằng CMND/CCCD trước khi đăng ký vay.
• Không cung cấp, cho mượn CMND/CCCD nếu không biết rõ mục đích.
• Không để lại bản CMND/ CCCD bản Photo ở lại bất kỳ đâu.
• Không đăng ký thông tin CMND/CCCD ở các dịch vụ bên ngoài.
• Không tham gia hội nhóm vay tiền nhanh, vay tiền nóng chỉ cần CMND/CCCD trên mạng xã hội.

6. Vay tiền bằng CMND lừa đảo thì bị xử phạt thế nào?

Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự thì tội lừa đảo vay tiền Online bằng CMND bị xử phạt như sau:

• Phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm nếu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng.
• Phạt từ từ 2 - 7 năm nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.
• Phạt từ từ 7 - 15 năm nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng.
• Phạt từ từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân đối với tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên.

7. Top đơn vị cho vay tiền bằng CMND uy tín, không lừa đảo

Để tránh bị lừa khi vay tiền Online bằng CMND, bạn đọc nên chọn lựa các đơn vị cho  vay uy tín. Dưới đây là gợi ý từ RedBag:

MoneyVeo

• Hạn mức vay có thể lên đến 10 triệu đồng
• Thời hạn trả nợ trong vòng 1 tháng
• Hồ sơ thủ tục đơn giản, thực hiện hoàn toàn Online và xét duyệt rất nhanh
• Lãi suất tại App MoneyVeo là 18,25%/năm

OnCredit

• Có thể vay từ 500 ngàn đồng đến 15 triệu đồng
• Kỳ hạn vay kéo dài từ 3 - 6 tháng
• Lãi suất hấp dẫn và minh bạch từ 14.2% – 14.6%/năm

Cake

• Hỗ trợ khoản vay từ 3 triệu đồng - 20 triệu đồng
• Kỳ hạn vay từ 90 - 720 ngày
• Lãi suất 1,67%/tháng
• Vay tại Cake không mất phí dịch vụ

MoneyCat

• Hỗ trợ vay nhanh ở bất kỳ địa điểm nào trên toàn quốc
• Lần vay đầu tiên khách hàng có thể vay đến 5 triệu đồng, các lần vay sau hạn mức lên đến 10 triệu đồng
• Lãi suất dao động từ 12 - 18,25%/năm
• Hồ sơ được xét duyệt nhanh trong vòng 30 phút, và nếu được chấp nhận khách hàng sẽ nhận tiền ngay sau đó
• Kỳ hạn trả nợ kéo dài đến 6 tháng

Mặc dù đã có rất nhiều lời cảnh báo về tình trạng lừa đảo vay tiền bằng CMND nhưng vẫn có nhiều nạn nhân của hình thức lừa đảo này. Lời khuyên của RedBag là nếu cần vay nóng, vay Online bạn đọc cần dành thời gian chọn ra địa chỉ uy tín, có thông tin minh bạch nhất.

Tổng hợp bởi RedBag.vn