Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân có thực sự cần thiết không?
- 1. Tìm hiểu về dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam hiện nay
- 2. Các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân có thực sự cần thiết?
- 3. Những lưu ý khi chọn dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân
- 1. Tìm hiểu thật kỹ về công ty, cá nhân người tư vấn
- 2. Cam kết bằng hợp đồng rõ ràng
- 3. Đừng ngần ngại chia sẻ thẳng thắn về những vấn đề đang gặp phải
- 4. 2 cách tự quản lý tài chính cá nhân được nhiều người lựa chọn
- 1. Quản lý tài chính cá nhân bằng công thức 6 chiếc lọ
- 2. Quản lý tài chính cá nhân theo phương pháp 50-30-20
Bạn đang đau đầu với việc mất kiểm soát chi tiêu cá nhân? Hay bạn đang sở hữu một số vốn nho nhỏ và muốn đầu tư vào lĩnh vực nào đó để kiếm thêm? Nhưng bạn lại mù tịt các kiến thức về tài chính, đầu tư, kinh doanh,... Đừng lo, các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân sẽ giúp bạn “xài tiền” một cách khoa học và sinh lời an toàn, hiệu quả. Cùng RedBag khám phá dịch vụ này ngay nhé.
Tìm hiểu về dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam hiện nay
Dịch vụ tư vấn quản lý tài chính cá nhân là một mảng nhỏ nằm trong dịch vụ tư vấn tài chính. Dịch vụ này nhắm đến đối tượng khách hàng cá nhân, thay vì nhóm khách hàng doanh nghiệp. Các dịch vụ chủ yếu xoay quanh việc quản lý chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư, kiểm soát các khoản dư nợ, tự do tài chính là gì...
Những dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ở giai đoạn đầu còn khá lạ lẫm. Tuy nhiên, thời gian gần đây, dịch vụ này đang nhận được rất nhiều sự quan tâm. Dựa theo một kết quả của một khảo sát, cho thấy: Trên 80% là không biết rõ tài chính cá nhân là gì? Họ hầu như ít quan tâm đến các kế hoạch tài chính trong tương lai. Trong số đó, trên 90% số người còn chưa nắm rõ được các khoản chi tiêu của mình trong tháng. Cũng như không hề có các khoản tiết kiệm để dự phòng khi gặp rủi ro khẩn cấp.
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân sẽ tìm hiểu tình hình tài chính, kế hoạch. Cũng như thói quen quản lý tài chính cá nhân của khách hàng. Sau đó đưa ra lời khuyên và cung cấp giải pháp hiệu quả dựa trên nhu cầu và những thông tin mà cá nhân đó cũng cấp.
Các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân có thực sự cần thiết?
Việc hiểu được tại sao phải quản lý tài chính cá nhân sẽ giúp bạn nhận thấy sự cần thiết của các dịch vụ tư vấn tài chính. Quản lý tài chính cá nhân không chỉ quyết định đến cuộc sống hiện tại, tương lai. Mà còn quyết định cả sự thành công của mỗi cá nhân. Việc này nếu được thực hiện hợp lý, hiệu quả sẽ giúp bạn nhận được nhiều giá trị to lớn. Đó là:
- Có một cuộc sống ổn định.
- Luôn có sẵn một khoản tiền tích lũy để dự bị trong tương lai.
- Chủ động tài chính hơn trong bất cứ trường hợp khó khăn nào.
- Cơ hội để thực hiện các dự định tương lai như: Mua nhà, mua xe,...
- Giúp bạn biết cách để sử dụng đồng tiền một cách hợp lý, hiệu quả hơn.
Tóm lại, quản lý tài chính cá nhân là một việc cần thiết của mỗi cá nhân nên thực hiện. Nếu bạn hoàn toàn không có kiến thức về lĩnh tài chính, đầu tư,... Việc lựa chọn các dịch vụ tư vấn sẽ giúp đỡ bạn rất nhiều.
Những lưu ý khi chọn dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân
Tìm hiểu thật kỹ về công ty, cá nhân người tư vấn
Khi làm việc với bất cứ dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân nào. Bạn cần dành thời gian để tìm hiểu về quá trình hoạt động, sự uy tín, chuyên nghiệp của công ty hay cá nhân đó.
Bạn có thể yêu cầu các nhà tư vấn tài chính cá nhân làm nổi bật tất cả những vấn đề đang tồn đọng trong tình hình tài chính của bạn. Nếu bạn được tư vấn rõ ràng về lợi ích và rủi ro của các chiến lược đầu tư. Bạn có thể cân nhắc để lựa chọn dịch vụ của họ.
Cam kết bằng hợp đồng rõ ràng
Hai bên cần phải có những cam kết, hợp đồng để đảm bảo quyền lợi. Tránh những xung đột, tranh cãi sau này. Hơn nữa, bạn cần yêu cầu họ chỉ rõ các điều khoản trong hợp đồng cũng như các vấn đề liên quan đến pháp lý.
Đừng ngần ngại chia sẻ thẳng thắn về những vấn đề đang gặp phải
Thêm vào đó, sau khi ký kết, lúc này mối quan hệ là “đối tác”. Hãy thoải mái chia sẻ những vấn đề liên quan đến tài chính cá nhân và gia đình. Vì vậy mà có thể nhận được những lời tư vấn, hỗ trợ có ích từ phía dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân.
Bên cách việc sử dụng các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân. Bạn cũng có thể bắt đầu việc quản lý tài chính của mình theo nhiều cách khác nhau.
2 cách tự quản lý tài chính cá nhân được nhiều người lựa chọn
Quản lý tài chính cá nhân bằng công thức 6 chiếc lọ
Công thức 6 chiếc lọ là bí quyết quản lý tiền bạc nổi tiếng trên khắp thế giới.
- Lọ 1 dành cho những chi tiêu thiết yếu (55% thu nhập): Số tiền này chiếm phần trăm lớn nhất, nhằm cung cấp chi phí cho các hoạt động sinh hoạt hàng ngày, đáp ứng những nhu cầu thiết yếu.
- Lọ 2 dành cho tiết kiệm dài hạn (10% thu nhập): Khoản tiền này phục vụ cho những mục tiêu tiết kiệm dài hạn cho cuộc sống như mua nhà, mua xe, cưới sinh, kinh doanh,...
- Lọ 3 dành cho quỹ giáo dục (10% thu nhập): Bạn nên trích một khoản để tham gia các khóa học chứng chỉ, kỹ năng, workshop,… để trau dồi kiến thức chuyên môn cho bản thân, tăng cơ hội thăng tiến trong công việc.
- Lọ 4 dành cho việc hưởng thụ (10% thu nhập): Sau khi đã nỗ lực làm việc và tiết kiệm. Đây được xem như khoản thưởng dành cho bản thân. Đồng thời, giúp bạn có tinh thần thoải mái và tiếp thêm động lực để cố gắng.
- Lọ 5 dành cho quỹ đầu tư tài chính (10% thu nhập): Bạn cũng nên dành một khoản tiền để đầu tư, gửi tiết kiệm, góp vốn kinh doanh,... Quỹ này sẽ giúp tạo nên thu nhập thụ động, nhanh chóng đạt được mục tiêu tự do tài chính.
- Lọ 6 dành cho quỹ từ thiện (5% thu nhập): Trong cuộc sống luôn cần sự sẻ chia. Quỹ này sẽ dùng để làm từ thiện, giúp đỡ người thân, bạn bè. Cho cuộc sống thêm ý nghĩa.
Quản lý tài chính cá nhân theo phương pháp 50-30-20
Phương pháp 50-30-20 cũng là một trong những cách quản lý tài chính cá nhân hiệu quả mà được rất nhiều người áp dụng thành công. Cụ thể:
- 50% cho những chi tiêu thiết yếu, bắt buộc: Đây là những khoản cơ bản phải trả định kỳ. Như: Tiền thuê nhà, học phí, điện nước, xăng xe, ăn uống,...
- 30% là chi phí linh hoạt: Bao gồm các chi phí mua sắm, giải trí, chi phí phát sinh khác. Bạn nên cân nhắc để hạn chế chi phí ở khoản này. Vì đây không phải nhóm chi tiêu thiết yếu và đôi khi không thực sự cần thiết.
- 20% dành để tích lũy: Khoản tiền này giúp bạn phòng tránh các rủi ro tài chính trong tương lai. Hãy cố gắng giảm bớt chi phí linh hoạt và tăng số tiền tích lũy này lên.
Hy vọng bài viết về chủ đề dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân sẽ giúp bạn có thêm kiến thức về một giải pháp tài chính hữu ích cho bản thân. Từ đó có thêm nhiều khoản tiết kiệm nhờ việc đầu tư đúng cách và đúng mục đích. Đừng quên ghé thăm RedBag mỗi ngày để cập nhật những thông tin tài chính mới nhất nhé.
Bài viết mới nhất
Xem tất cảBật mí công thức 4M đầu tư chứng khoán không bao giờ sợ lỗ
Nhảy vào thị trường đầu tư chứng khoán với sự mơ hồ về kiến thức sẽ khiến cho người trẻ gặp phải những thất bại không đáng có. Hãy cẩn thận!
Giải quyết bài toán mua nhà cho gia đình với bản kế hoạch tài chính chi tiết
Sở hữu căn nhà cho riêng mình đã và đang là đích đến của nhiều người. Tuy nhiên, để hiện thực hóa mục tiêu này vốn không phải là một điều dễ dàng nếu ngay từ đầu chúng ta không biết cách lập kế hoạch tài chính mua nhà.
Vũ Nhật Khánh: “Áp lực mục tiêu tài chính tuổi 30 là do mình tạo ra”
Bước đầu quản lý tài chính cá nhân, ai cũng sẽ có những mục tiêu cho riêng mình. Song mục tiêu tài chính tuổi 30 có lẽ sẽ đặc biệt hơn vì đây là cột mốc quan trọng trong cuộc đời mỗi người. Điều này tạo ra không ít áp lực dành cho những người trẻ.
Bài viết đọc nhiều
Tổng hợp những món quà kỷ niệm ngày yêu nhau ý nghĩa, tiết kiệm nhất
Kỷ niệm yêu nhau nên tặng quà gì, làm gì ý nghĩa? Gợi ý quà kỷ niệm 1 năm yêu nhau, 2 năm, 1 tháng yêu nhau cho bạn trai, bạn gái lãng mạn, tiết kiệm nhất! Đọc ngay cùng RedBag.
Serum là gì? Cách dùng serum hiệu quả và sản phẩm giá tốt nhất
Serum là gì? Serum có tác dụng gì? Serum tốt nhất hiện nay là sản phẩm nào? RedBag mách bạn cách dùng Serum hiệu quả cho da khô, da dầu. Tìm hiểu ngay!
Danh sách các loại kem chống nắng tốt nhất phù hợp mọi túi tiền
Các loại kem chống nắng tốt nhất hiện nay là sản phẩm nào? RedBag Review các loại kem chống nắng cho da dầu, kem chống nắng Body, nâng Tone... với giá tốt nhất. Đọc ngay!
Đừng quên đăng ký để nhận tin mới nhất!
Hàng tuần RedBag sẽ gửi tài liệu tổng hợp về Kiến thức quản lý tài chính cá nhân hiệu quả cho bạn qua Email
ĐĂNG KÝ NHẬN BẢN TIN